兴业银行三明分行四措施强化合规内控管理

三明兴业银行

为贯彻落实好分行“兴航程”2018合规内控强化执行年活动，强化分行全体员工的合规意识，真正将整治乱象转化为内控管理的自觉行为，展示本行合规经营的良好形象。三明分行积极采取有效措施确保合规内控执行到位：

一是流程梳理- -下发合规系统法律审查操作指引。为进一步提高分行法律审查质效，针对部分员工对合规内控与操作风险管理系统法律审查送审流程不熟悉情况，2018 年5月，分行法律与合规部根据合规系统操作流程，编制下发《合规内控与操作风险管理系统法律审查操作指引》，通过图文结合形式，让员工尽快熟悉流程操作，提高工作效率。

二是合规管理- -制订合规内控考评奖惩方案。为有效传导总行内控合规管理与案件防控评价，进一步督促分行各部门尽职履责，加强合规内控管理，切实提升分行合规内控管理水平，结合实际，分行下发了《2018 年分行内控合规管理与案件防控考评奖惩方案》，强化内控管理。

三是合规培训- -举办或组织参加各项合规培训。1.举办人像识别、证件暨美元反假培训。4 月，分行举办了一期人像识别、证件暨美元反假培训，培训对象包括各经营机构主要负责人、客户经理、理财经理和柜面人员等。通过操作指引和案例讲解等，进一步提升相关岗位员工人像识别能力，有效防范伪冒开卡等风险事件发生。2.组织员工参加总行举办的合规讲堂。5 月，组织员工参加了总行举办的“2018 年银监监管处罚罚单归纳分析及典型案例分享”和“民法总则”法律精神要点解读两场专题培训。通过专题培训，提高分行员工的合规意识和专业业务能力。3.组织学习信用业务保证金操作风险提示。根据总行运营管理部下发了关于信用业务保证金操作的风险提示，分行运管部组织业务部门与会计部门认真学习，对风险提示的要点进行逐一分析，对提到的问题进行罗列并重点强调，要求各机构举一反三加强保证金业务管理，防范道德风险及操作风险。

四是员工排查- -开展员工异常行为专项排查。为加强案件防范长效机制建设，加强操作风险和案件风险的常态化管理，根据“兴航程”活动工作安排， 4 月分行开展了员工异常行为排查工作，重点排查员工异常交易、兼职、信用卡套现、涉诉等。另外，结合排查情况，分行法规部牵头组成小组，到相关支行进行重点宣贯，强化员工行为管理。

通过一系列措施和下基层指导督促，分行的全年合规内控管理强化工作正有条不紊的进行，全体员工的合规意识正稳步提升，合规经营理念正深入分行每个角落，目标正在实现中。