为维护银行业的品牌和信誉,避免银行和客户财产造成重大损失,近日,兴业银行三明分行根据2018年监管部门案防工作重点和全行工作会议精神,积极适应“强监管、严问责”的监管形势和金融新常态,积极做好案件风险防范和化解工作,保障分行安全稳健运行。 一是狠抓案防责任传导,构建案防长效机制。明确责任分工,“一把手”作为案件防控的第一责任人,增强政治意识和责任意识,充分认识案件防控的紧迫性和严峻性,切实担负起案件防控的主体责任。 二是不断加大案防资源投入。保障案防、安保管理人员充足并具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质,加大技术资源投入,积极改造和规范经营场所管理。 三是持续加强合规文化建设。结合“兴航程”2018合规内控强化执行年活动,以各种形式加强对员工合规文化及职业道德规范的教育,持续构建“自上而下”的内控合规文化传导机制,通过案防大讲堂、案例警示教育、合规课堂及微课等形式,培养员工诚实守信的职业操守,建立员工违规行为纠错纠偏和警示教育机制,杜绝各类风险隐患。 四是加大员工行为管理,消除案件风险隐患。强化员工管理及异常行为监控,不断完善员工行为管理规章制度体系。同时,认真落实干部交流、重要岗位轮换、亲属回避、强制休假等“四项制度”要求。强化员工职业规范约束和合规教育,加大典型员工异常行为及案件风险排查力度。 五是加强内外沟通协作,强化案件风险处置。加强银警协作、内部联动、宣传教育和系统开发,积极配合外部监管及司法机关开展防范打击非法集资活动、电信网络新型违法犯罪活动、民间融资异化活动等,加大堵截电信诈骗等各类金融诈骗案件的力度,最大限度堵截新案发生,保护客户资金安全。严格落实案件风险事件快速响应机制,在发现案件风险信息后,立即启动调查与核实程序,尽快查深查透案件风险事件的成因、事件性质和风险程度,并第一时间做出有效部署,防范案件风险事件处置不当引发监管和舆情风险。
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