加芭乐网微信
敬告:本站采取实名制会员注册。会员发帖回帖言论仅代表个人观点,不代表本网立场。所发帖子或回帖若因侵权投诉而被小编删除请勿纠结。
【严重警告】:会员发帖回帖内容务必实事求是。所有言论不得危害国家安全、公共安全;不得涉及政治;任何有关时政信息、党政重要部门、军事、民族、外交事务以及国家、省、市重点重大项目以官方媒体发布为准,不得妄议;坚持依法依规有理有据的维权与负责任的曝光爆料。
点标签看更多好帖

网贷 诈骗案 三明警方

三明警方破获一起“网贷”诈骗案 受害者1000余名来自25个省份

[复制链接]
发表于 2018-1-23 11:40 | 显示全部楼层 |阅读模式

  日前,市公安局梅列分局刑侦大队侦破了一起专门利用互联网金融P2P借贷平台实施诈骗的案件,抓获犯罪嫌疑人35名。并初步查实该案件嫌疑人140余名,受害群众遍布全国各地多达1000余人。

  一起网贷纠纷牵出诈骗大案

  2016年10月10日,一名温州来的吴先生将一名姓张的中年男子扭送到梅列公安分局,报案称张某骗了他16万元不还。

  “如果是普通的借贷纠纷,为何吴某在报警时却口口声声说是诈骗呢?”梅列公安分局刑侦大队民警郑小龙心生疑惑。

  询问中,张某承认其通过实名注册,在某网络借贷P2P平台上向吴某借款。“但是,一问张某该网络平台怎么登陆,怎么借的钱,多少笔,多少利息等等这些细节时,他却哑口无言,这说明借贷时不是他自己操作的,我们推断这个人只是一个傀儡,他的背后还有一个团伙。”市公安局梅列分局刑侦大队副大队长纪圣浪介绍。

  梅列公安分局立即抽调精干力量成立专案组展开侦查工作。原来,2016年7月,张某在朋友介绍下认识了一名姓郭的人,郭某告诉张某,如果张某可以将自己的真实信息供给他的朋友邱某等人使用,在网络借贷平台上借款,张某就可以获得抽成。

  “他们只是让我把身份证、银行卡、电话号码、微信交给邱某,由他们来操作,到时会分钱给我,他们给我说钱都是找外地人借的,可以不用还。”张某在接受警方审问时交代。

  将张某扭送到梅列公安分局后,吴先生告诉警方:“我是2016年7月15日和张某加的微信,当天,他就把自己的身份信息及工作证明和收入证明发给我,说需要周转资金向我借款,第一笔是1万元,通过网络借贷平台借的,借款期限为15日,利息为24%,第一笔借款,他很及时地连本带息还了。”

  第一笔借款之后,张某在微信上多次向吴某借款,吴某担心款项无法收回,便要求来到三明与张某见面。

  “邱某为了不让吴某识破骗局,,就叫我与他见面,还让郭某带了5000元钱给我买衣物进行包装和招待从温州赶来的吴某。接到吴某后,就请他吃饭,郭某自称是我表弟,并将准备好的工作证明、收入证明以及名片再次交给吴某查看,打消他的顾虑。”张某说。

  “自己都亲眼看到了,所以就放心借钱了。”吴某感慨:“我都这么小心了,还是上当了。”回到温州后,吴某给张某转了16万元,并约定日息5分。2016年8月1日,16万元的借款到期,吴某打电话向张某催收时发现,张某已将电话关机。至此,吴某共计借款194000元,收到还款及利息114441.17元,损失共计79558.83元。

  发现自己被骗后,吴某再次来到三明,发现之前张某提供的住址电话及工作单位为虚假信息。

  之后的一天,吴某在梅列区东新五路厦门银行门口处发现张某,并将其扭送至梅列公安分局,才引出了这一大案。

  “抽丝剥茧”,警方挖出诈骗集团

  犯罪团伙有多少人?如何行骗?网络借贷平台在其中起到了哪些作用,是否也参与犯罪?一个个问题萦绕在民警心中。

  郑小龙赶到该借贷平台位于北京的总公司进行调查取证,发现该借贷平台系国内相对完善的P2P平台,并无犯罪迹象。

  那么,吴某是怎么落入骗局的?像吴某这样被骗的还有多少人?

  民警调取嫌疑人张某的借贷数据,在对海量数据进行梳理后,挖掘出了隐藏在数据深处的秘密,而该犯罪集团的作案手法也随之清晰。

  “该集团的作案流程主要分为四个步骤。”郑小龙介绍,该集团首先会发展一批中介,由他们来寻找“客户”即借款人,用其真实身份在某网络借贷APP平台上注册账号。接着就是“刷流水”,就是利用组织者提供的资金和工作人员已有的借贷宝账户帮助“客户”的账户做借款和还款的流水,以提高信誉度来欺骗放款人。

  一旦信誉度提高后,就进入第三阶段“玩号”。工作人员会使用客户提供的微信号,以客户的名义在该网络借贷APP平台微信群内寻找放款人借款。一开始的小额交易,都是有借有还,以此逐步骗取放款人的信任,待时机成熟,便开始大额借款。而当该账号借款达到一定程度,不再具有利用价值时,就进入最后阶段“剪号”,切断与放款人的一切联系,后期拒不偿还。

  通过几个月的连续作战,2017年1月18日,梅列公安分局专案组民警在龙岩市新罗区抓获犯罪嫌疑人李某、邱某,并于2017年1月19日在龙岩市新罗区抓获该犯罪集团头目邱某。至此,以邱某为首的集团诈骗案成功告破。

  “这起案件涉案范围大、涉及人员多、涉案金额大,对互联网金融行业及社会诚信产生了巨大的危害。”纪圣浪说:“侦查中,民警发现该案涉案嫌疑人多达140余人,受害群众达1000余人,遍布25个省、直辖市、自治区,涉案金额高达1000余万元。”

  警惕高利息网贷

  经审讯,民警获悉,2016年2月起至2017年1月16日间,该犯罪集团头目邱某溢伙同骨干邱某冬、李某涛、郭某伟等人,先后在龙岩市区、永安市区、三明市区的出租房内组建犯罪集团“工作室”,使用客户张某、罗某等40余人的身份实施诈骗。

  “该犯罪集团充分利用网络借贷平台监管漏洞来实施诈骗,是一起典型的互联网借贷形式掩盖下的诈骗案件,并且一开始的借贷就是抱着不还的态度,性质恶劣,在对互联网金融行业及社会诚信产生巨大危害的同时,很容易衍生社会治安问题。”纪圣浪说。

  “该犯罪集团发展的借款人多为有赌博前科人员、社会闲散人员及失信被执行人员,他们根本不具备还款能力,且对自己的信用不在乎。”主侦民警郑小龙介绍。

  “反观整个案件,犯罪团伙能够得逞的主要手段无外乎以高息为诱饵,而有的受害人也不一定就是纯粹的受害人,他们大多抱着侥幸的心理,从这个平台以2分的利息借来贷款,在另一个平台以3分利息借出。”纪圣浪叹了叹气说,“所以,这么多网贷案件的发生,根本在于人心发生了变化,借贷已经由一种互助变成了投资。”

  纪圣浪介绍,受害人在遇到这类诈骗时,往往没有想到犯罪嫌疑人在借款前就已萌生非法占有的念头,只是简单地认为,这仅仅是借钱给他人后,对方逃匿的普通债务纠纷,故没有立即报警。

  他提醒广大人民群众,生活中在进行民事借贷时,要仔细核对对方的身份及借款用途,天上没有白掉的馅饼,不能因为对方愿意支付高利息而丧失警惕,从而遭受损失。(三明日报记者 苏莉 通讯员 陈奋 陈硕)



三明芭乐网-论坛版权

1、三明文明城,我是文明人,文明上网

2、三明芭乐网倡导和谐健康地网络环境,抵制过激言论和谩骂

3、本主题所有言论和图片纯属会员个人意见,与本论坛立场无关

4、本站所有主题由该帖子作者发表,该帖子作者与三明芭乐网享有帖子相关版权

5、其他单位或个人使用、转载或引用本文时必须同时征得该帖子作者和三明芭乐网的同意

6、帖子作者须承担一切因本文发表而直接或间接导致的民事或刑事法律责任

7、本帖部分内容转载自其它媒体,但并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责

8、如果您认为帖子对您的利益造成伤害,请填写删除申请表,加盖公章送至我司,审核通过后一个工作日删除,下载申请表

9、请审慎看待有关信息,谨防上当受骗!

三明芭乐网_乐享你的生活!
回复

使用道具 举报

发表于 2018-1-23 15:07 | 显示全部楼层
借钱要慎重
三明芭乐网_乐享你的生活!
回复 支持 反对

使用道具 评分 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

  • 扫一扫下载客户端
  • 关注芭乐微信帐号